台湾企業との取引でトラブルになるケースの多くは、相手が途中で豹変したというより、最初から「相手の会社の実態をよく知らないまま取引が大きくなっていた」ことに原因があります。代金未回収が起きてから相手を調べるより、取引の前や拡大の前に企業の信用と実体を確認しておくほうが、はるかに低コストで確実です。これが企業信用調査（与信のための調査）の役割です。

01なぜ、台湾企業の信用調査が要るのか

台湾は登記情報も比較的開示されており、一見すると相手の素性は調べやすく見えます。しかし、書類の上で整っていることと、実際に事業と支払い能力があることは別問題です。とくに次のような場面でリスクが顕在化します。

• 新規取引の開始時 ― 紹介や展示会で知り合い、与信確認をしないまま掛け取引を始めてしまう。
• 取引額の拡大時 ― 小口で問題なかったからと、相手の実態を見直さずに大口へ移行する。
• 支払いの兆候が出たとき ― 入金の遅れや言い訳が増えてきたが、相手の本当の状況がつかめない。
• 相手が新設・実績不明のとき ― 設立間もない会社や、取引実績の見えない会社と組む。

取り込み詐欺や計画的な倒産では、小口で信用を作ってから大口で踏み倒す手口が知られています。だからこそ、相手の規模が大きくなる前ほど、企業の実体確認が効いてきます。

02登記だけでは見えない、台湾企業のリスク

台湾企業の信用を見るとき、登記情報や会社案内だけで判断すると、次のような点を見落とします。これらは現地で確かめないと分からない部分です。

共通するのは、「整って見える」ことと「実体がある」ことのズレです。このズレを取引の前に把握できるかどうかが、未回収を防ぐ分かれ目になります。

03台湾企業調査でやること

トラストジャパンは、台湾の現場で次の調査を行います。公開情報の確認にとどまらず、現地で実体を確かめてつなげるのが要点です。お客様が与信を判断するための事実を整えます。

• 会社の実体確認 ― 登記上の住所に事務所・工場が実在するか、実際に操業しているかを現地で確認する。
• 事業実態の確認 ― 公開情報や現地確認から、事業が実際に動いているか、規模感に大きなズレがないかを確認する。
• 関係先・資本関係の把握 ― 同族・関連会社の構成や、資産・責任がどこにあるのかの手がかりを確認する。
• 経営者・代表者の確認 ― 実際の経営者が誰か、登記上の代表との関係を確認する。
• 評判・取引上の手がかり ― 公開情報・現地確認で押さえられる範囲で、取引や評判の手がかりを確認する。

04調査で「分かること」と「やらないこと」

期待値を正しく持っていただくために、調査の範囲をはっきりさせます。当社は合法的な調査の範囲で事実を集めます。与信の判断そのものや、非公開情報の不正取得は行いません。

当社の役割は、お客様が与信や取引を判断するための事実を、現地で整えることです。回収や法的手続きが必要な段階では、提携する弁護士・専門機関と連携します。

05相談から報告までの流れ

06よくあるご質問

参考：海外取引における代金回収・与信の留意点については、JETRO「輸出における代金回収等留意点」も参考になります。

当社が行うのは調査・情報提供です。与信判断・取引可否の決定はお客様が行い、回収・法的手続きそのものは提携する弁護士・専門機関と連携します。